27 марта в 14:30

Загоняли в долговую яму: шесть микрофинансовых организаций «обдирали» казахстанцев

Общий ущерб составил более 30 млрд тенге.

Иллюстративное фото из архива "МГ"

Агентство по финансовому мониторингу проводит работу по пресечению незаконных схем кредитования граждан. Так, выявлена деятельность шести микрофинансовых организаций.

В отношении руководства «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит» проводится расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности.

По версии следствия, заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». При этом ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.

За эту «услугу» взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита.

К примеру, один из должников при наличии займа 120 тысяч тенге оплатил только по гарантии 446 тысяч тенге, без учета основного долга и начисленных процентов. 

Таким образом, основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. 

В результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб по предварительным данным в размере 30 млрд тенге. 

Следствие продолжается.