Казахстанцы все чаще сталкиваются с интернет-мошенничеством и финансовыми пирамидами, а доходы от этих преступлений оседают в теневом секторе с помощью новых технологий. Аналитики портала Ranking.kz изучили свежие данные Агентства по финансовому мониторингу и зафиксировали десятилетний рекорд: за прошлый год ведомство завело 140 уголовных дел по фактам легализации незаконных средств. Это сразу на 84% больше, чем годом ранее.
Всплеск статистики говорит не столько о резком росте преступности, сколько об эволюции методов финансовой разведки. Силовики научились быстрее распутывать сложные цепочки транзакций. К настоящему моменту следователи уже завершили расследование по 98 эпизодам, а 93 дела передали на рассмотрение в суды.
Откуда берутся грязные деньги
Отмывание капитала всегда идет в связке с другими преступлениями, ведь сначала преступникам нужно получить незаконный доход. Главным источником генерирования грязных денег в стране остается классическое мошенничество - на него приходится 31% от всех выявленных случаев.
В топ-5 базовых нарушений также вошли создание финансовых пирамид (18%), растрата чужого имущества (13%), незаконный бизнес (13%) и деятельность организованных преступных группировок (11%). Вместе эта пятерка формирует почти 86% теневого оборота. Реже правоохранители фиксируют легализацию доходов от подпольных казино и уклонения от уплаты налогов.
Новые технологии на службе у криминала
Традиционные каналы маскировки до сих пор пользуются спросом. В 64% случаев преступники переписывают активы на близкое окружение или подставные компании, в 62% - скупают жилье и автомобили, а в 24% - прогоняют средства через банковские депозиты и кредиты. Как правило, злоумышленники комбинируют эти методы: деньги фирмы-однодневки уходят на покупку недвижимости, которая затем продается уже как "чистый" объект.
Однако привычные схемы быстро вытесняет цифровизация. Сегодня для вывода средств криминалитет активно использует P2P-операции, криптомиксеры, инвестиционные IT-проекты, ценные бумаги и ставки в казино. Цифровые активы позволяют мгновенно дробить крупные суммы на мелкие переводы и перемещать их между странами в обход классических банков. Государство отвечает на это внедрением риск-ориентированного мониторинга, пытаясь заблокировать подозрительные транзакции еще до того, как они растворятся на анонимных кошельках.
